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Curso Online Bonificado de Prevención en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
Calendario: Flexible.
Fecha disponible: Inmediata.
Porcentaje de Bonificación: 100%
Diploma acreditativo emitido por FUNDAE.
Certificado acreditativo para concursos y oposiciones.
Temario Personalizado.
El sector bancario español refuerza la lucha antiblanqueo tras el aumento de operaciones sospechosas
Las comunicaciones de operaciones sospechosas al SEPBLAC han crecido un 15% en 2023, alcanzando las 1.847.632 notificaciones según la memoria anual del organismo. Este incremento refleja tanto una mayor vigilancia del sector financiero como el aumento de actividades delictivas que requieren profesionales especializados en compliance para garantizar el cumplimiento normativo. El Banco de España ha intensificado sus inspecciones, realizando 127 actuaciones supervisoras específicas en prevención de blanqueo durante el último ejercicio.
Leer másLa demanda de expertos en prevención de blanqueo de capitales se ha disparado un 28% en el mercado laboral español según datos del portal de empleo InfoJobs, convirtiéndose en una de las especialidades más valoradas del sector financiero. Las entidades bancarias españolas han creado más de 2.400 nuevos puestos relacionados con compliance y control de riesgos en los últimos dos años, con salarios que superan la media sectorial en un 18%. La certificación en normativa antiblanqueo se ha convertido en requisito imprescindible para acceder a puestos directivos en banca, según el informe de tendencias laborales de la Asociación Española de Directivos.
Leer menos| Profesionales del sector bancario y financiero que deben cumplir con la formación obligatoria en prevención de blanqueo. Responsables de cumplimiento normativo que necesitan dominar procedimientos de debida diligencia. Asesores fiscales y abogados mercantiles que buscan actualizar conocimientos sobre obligaciones legales. Directivos de empresas con riesgo de exposición que requieren comprender medidas de control interno y sanciones. |
| La duración del curso de Prevención en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo es de 20 horas, aunque es posible establecer cursos de menos o de más horas lectivas según se necesite. Fecha de inicio: A elegir por la empresa, siempre notificando a FUNDAE con siete días de antelación si se trata de un curso bonificado. |
Objetivos
Adquirir las competencias en prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, conociendo las obligaciones legales y los procedimientos de cumplimiento.
Al finalizar este curso, el alumno será capaz de:
- Comprender el marco normativo: Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y su Reglamento.
- Identificar las operaciones sospechosas y los indicadores de blanqueo de capitales.
- Conocer las obligaciones de los sujetos obligados: diligencia debida, comunicación y conservación.
- Aplicar los procedimientos internos de prevención del blanqueo en la empresa.
- Gestionar las comunicaciones al SEPBLAC y la documentación de cumplimiento.
La prevención del blanqueo de capitales es una obligación legal para numerosos sectores empresariales, y la formación de los empleados es un requisito fundamental de cumplimiento normativo.
| Este curso es bonificable al 100% de su coste, siempre que el alumno alcance el 75% de cumplimiento del programa del mismo. | La bonificación se aplica como descuento en el pago de los seguros sociales por parte de la empresa receptora de la formación. |
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Existen dos modalidades disponibles: Curso online bonificado: En esta modalidad todo el curso se realiza a través de internet, con acceso las 24 hs. todos los días de la semana y plazo máximo de seis meses. Curso online y con sesiones presenciales (blended learning): En esta modalidad los trabajadores realizan el curso a través de internet en horarios libres pero deben asistir a sesiones presenciales semanales o quincenales, según se establezca en el plan de formación. Esta modalidad está disponible en Madrid, Barcelona, Valencia y Sevilla. |
Temario
NOTA:
Trabajamos con la metodología de curso personalizado, creada por Ciberaula en 1997.
Usted puede solicitar un curso a la medida de sus objetivos, que combine lecciones de
2 o más cursos en un plan de formación a su medida. Si este es su caso consúltenos,
esta metodología ofrece un aprovechamiento máximo de la formación en los cursos
bonificados para trabajadores.
El temario predefinido del curso online de Prevención en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo es el siguiente:
1 Consideraciones generales
1.1 Introducción
1.2 Definiciones
1.3 Proceso del blanqueo de capitales
Etapas
1.4 Cuestionario: Consideraciones generales
2 Normativa
2.1 Disposiciones legales internacionales
2.2 Disposiciones legales nacionales
2.3 Obligaciones normativas
2.4 Infracciones y régimen sancionador
2.5 Cuestionario: Normativa
3 Normas de actuación Órganos internos de prevención
3.1 Introducción
3.2 Comité de prevención del blanqueo de capitales
3.3 Unidad operativa de prevención del blanqueo de capitales
3.4 Representante ante el Servicio Ejecutivo SEPBLAC
3.5 Cuestionario: Normas de actuación Órganos internos de prevención
4 Política de admisión de clientes
4.1 Clientes no aceptados-rechazados
4.2 Clientes de inicio o mantenimiento de relación condicionada
4.3 Clientes que no son sujetos obligados de la norma PBC
4.4 Cuestionario: Política de admisión de clientes
5 Identificación y conocimiento del cliente
5.1 Identificación del cliente
5.2 Conocimiento del cliente
5.3 Cuestionario: Identificación y conocimiento del cliente
6 Detección de operaciones sospechosas
6.1 Detección descentralizada
6.2 Detección centralizada
6.3 Cuestionario: Detección de operaciones sospechosas
7 Análisis de operaciones sospechosas
7.1 Apertura del proceso de análisis
7.2 Análisis del caso
7.3 Resultado del análisis
7.4 Propuesta de comunicación de operación sospechosa
7.5 Cuestionario: Análisis de operaciones sospechosas
8 Comunicación de operaciones
8.1 Reporting sistemático
8.2 Solicitudes de información del SEPBLAC
8.3 Comunicación al SEPBLAC de operaciones sospechosas
8.4 Solicitudes de colaboración de otras actividades
8.5 Cuestionario: Comunicación de operaciones
9 Temática específica
9.1 Abstención de ejecutar operaciones sospechosas
9.2 Deber de confidencialidad
9.3 Conservación de la documentación
9.4 Formación
9.5 Medios informáticos
9.6 Declaración S1
9.7 Modelo B3
9.8 Transferencias moneygram
9.9 Cuestionario: Temática específica
10 Anexos
10.1 Relación de paraísos fiscales y territorios no cooperantes
10.2 Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo
10.3 Carta informativa para clientes
Sujeto Obligado de Régimen General
10.4 Carta informativa para clientes
Sujeto Obligado de Régimen Especial
10.5 Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo
10.6 Cuestionario: Cuestionario
10.7 Cuestionario: Cuestionario final -
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son las sanciones por incumplimiento de la normativa antiblanqueo?
El Banco de España puede imponer multas de hasta 60 millones de euros a entidades financieras por incumplimientos graves. En 2023, las sanciones por deficiencias en prevención de blanqueo alcanzaron los 45,2 millones de euros en el sector bancario español.
¿Qué entidades supervisa el SEPBLAC en materia de prevención?
El Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo supervisa más de 200.000 sujetos obligados, incluyendo bancos, cajas de ahorros, cooperativas de crédito, entidades de pago y casas de cambio. Su memoria anual registra más de 1,8 millones de comunicaciones de operaciones sospechosas.
¿Cuándo debe actualizarse la formación en prevención de blanqueo?
La Ley 10/2010 exige formación continua para todos los empleados de entidades financieras. El 78% de las entidades supervisadas por el Banco de España realizan programas de actualización al menos una vez al año, según datos del supervisor bancario.
¿Qué profesionales necesitan certificación en prevención de blanqueo?
Más de 185.000 empleados del sector financiero español requieren formación especializada según la normativa vigente. Los puestos de mayor riesgo incluyen gestores comerciales, analistas de riesgo, oficiales de cumplimiento y directores de sucursal.
¿Cómo afecta la Directiva UE 2018/843 al sector bancario español?
La Quinta Directiva Antiblanqueo amplía las obligaciones de diligencia debida y transparencia. Las entidades españolas han invertido más de 340 millones de euros en sistemas de cumplimiento desde su transposición, según datos de la Asociación Española de Banca.
¿Cuál es el perfil más demandado en compliance bancario?
Los especialistas en prevención de blanqueo registran un crecimiento del 23% en ofertas de empleo según el SEPE. El salario medio para estos perfiles oscila entre 35.000 y 65.000 euros anuales, con mayor demanda en Madrid y Barcelona.
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